Служба безопасности расследует уголовное дело о растрате 90
млн. грн. в Укргазбанке в период финансового кризиса. Деньги ушли к фирмам,
близким к тогдашнему руководству банка, а залог оказался неадекватным размеру
займа.
Служба безопасности
Украины возбудила уголовное дело в связи с растратой 90 млн. грн. из средств,
выделенных государством для поддержания ликвидности Укргазбанка.
Под подозрением ходят бывшие служебные лица финансового
учреждения, в том числе его экс-предправления Вадим Ляшко, а также сотрудники
компании «ФК «МКС-Инвест», которая получила указанную сумму.
Как стало известно «Делу», кредит, который стал поводом для
возбуждения уголовного дела, был выдан финансовым учреждением в феврале 2009
года.
На тот момент Национальный банк уже начал проводить
рефинансирование Укргазбанка: с октября 2008 до февраля 2009 года банк получил
от НБУ рефинансирование в размере около 2 млрд. грн.
В связи с проведением мер по спасению финансового учреждения
НБУ установил лимиты для выдачи Укргазбанком новых кредитов. Однако, как
указано в материалах следствия СБУ, текстами которых располагает «Дело»,
финансовое учреждение нарушило это постановление Нацбанка, выдав заем компании
«ФК «МКС-Инвест».
Банкиров испортил квартирный вопросМежду двумя сторонами был заключен кредитный договор о
предоставлении банком кредита на сумму 90 млн. грн. Деньги должны были пойти на
пополнение оборотных средств, в том числе и на приобретение ценных бумаг
частной компанией. В этот же день указанная сумма была перечислена на счет ООО.
«При этом должностные лица ОАО АБ «Укргазбанк» осознавали,
что на момент получения кредитных средств это общество не было кредитоспособным
и не имело источников для выполнения обязательств по договору», - говорится в
материалах следователей СБУ.
Аргументом может служить тот факт, что уже через три недели
после выдачи первого займа стороны заключают новый контракт – о выдаче компании
«ФК «МКС-Инвест» еще 40 млн. грн. Заемщик получил деньги и сразу же вернул в
банк, таким образом погасив часть своей задолженности по первому договору.
В обеспечение кредита между банком и компанией ООО
«Жилстрой-инвест-К» был заключен договор ипотеки, предметом которого являлось
недвижимое имущество – 68 квартир в Черкассах, которые стороны оценили в 55,4
млн. грн. Однако сейчас выяснилось, что cтоимость квартир была завышена на 32
млн. грн.
Также в качестве залога была оформлена партия щебня общей
стоимостью 126 млн. грн., которого в действительности в таком объеме не было.
Согласно выводам внутреннего аудита банка от 13 мая этого
года и акта ревизии ГлавКРУ, кредитные средства в сумме 90 млн. грн. вначале
были направлены на пополнение оборотных
средств «ФК «МКС-Инвест». Затем заемщик перечислил их на счет ООО
«Укразиятранш» и ООО «Торгтрансмаш». ??В дальнейшем указанными обществами была
осуществлена ??оплата именных векселей, предъявленных десятком физических лиц –
бывших сотрудников Укргазбанка и Ипобанка.
Кредит как для себя
Было установлено, что «ФК «МКС-Инвест» со времени его
основания финансово-хозяйственной деятельности не ведет. Директор общества не
имеет отношения к деятельности предприятия. Согласно финансовому отчету за 2008
год, «ФК «МКС-Инвест» получило прибыль в размере 1,8 млн. грн., чего
недостаточно для погашения даже процентов по кредитам. По месту нахождения ООО
отсутствует.
Следователи СБУ констатируют: в момент совершения
преступления председатель правления АБ «Укргазбанк», пятеро членов кредитного
совета банка, а также начальник управления по работе с системными VIP-клиентами
и начальник отдела специализированного VIP-менеджмента Укргазбанка были
осведомлены о ситуации, связанной с предоставлением кредита компании «ФК
«МКС-Инвест». Также в Службе безопасности не сомневаются, что банкиры знали о
фиктивности сделки и владели информацией о том, что стоимость залога завышена
почти наполовину от ее рыночной стоимости.
«Выяснено, что ООО «Торгтрансмаш» и ООО «Укразиятранш», на
счета которых в дальнейшем ООО «ФК«МКС-Инвест» направило кредитные средства,
являются подконтрольными бывшему руководству АБ «Укргазбанк» и имеют признаки
фиктивности. При этом директор ООО «Торгтрансмаш» и директор ООО «Укразиятранш»
получали денежное вознаграждение за то, что ставили подписи на документах и
??формально выполняли обязанности должностных лиц указанных предприятий», -
сказано в материалах следствия.
По данным «Дела», Служба безопасности в сентябре этого года
получила санкцию на обыск в квартире экс-председателя правления Укргазбанка.
Как ранее сообщало "Дело", в июле этого года
сотрудники Службы безопасности Украины провели обыски в квартирах председателя
правления Укргазбанка Сергея Мамедова и его заместителя Елены Дмитриевой. На
тот момент оба топ-менеджера проработали в Укргазбанке на новых должностях
около двух месяцев. Вместе с тем известно, что Сергей Мамедов работал в
Укргазбанке с некоторыми перерывами с 2003 года.
До назначения Сергея Мамедова Укргазбанк возглавлял
экс-глава Государственной налоговой администрации Украины Анатолий Брезвин,
сменивший на этом посту в июне 2010 года Александра Морозова.
В свою очередь экс-председатель Ощадбанка Александр Морозов
возглавил Укргазбанк после вхождения в его капитал правительства в июле 2009
года.
Для проведения процесса рекапитализации в Укргазбанк была
введена временная администрация во главе с Александром Соколовым (с июня по
сентябрь 2009 года), а председателем правления банка являлся Вадим Ляшко.
Справка: Вадим Ляшко был назначен на должность предправления
АБ «Укргазбанк» в августе 2004 года. Работу в Укргазбанке начал в 2000 году с
должности начальника управления внутреннего аудита. В 2002 году был назначен
заместителем председателя правления и начальником финансово-бюджетного
управления.
В июне 2005 года Генеральная прокуратура получила санкцию
суда на арест Вадима Ляшко. Его и начальника финансово-экономического
управления «Укрзализныци» в правоохранительном органе подозревали в
причастности к расхищению 300 млн. грн. Через два месяца Вадим Ляшко был
выпущен на свободу – следователи не нашли доказательств.
